Опасно ли оплачивать товары переводом и за что могут заблокировать карту
Разъяснил начальник аппарата Росфинмониторинга Александр Курьянов. По его словам, операции могут быть приостановлены только в случае, если есть основания полагать, что эти средства были получены преступным путем. Или используются для отмывания нелегальных доходов. Обычно блокировки счетов, как правило, связаны с нестандартным поведением клиентов. Например, это слишком частые переводы. Или переводы на суммы, которые несопоставимы с заявленным уровнем дохода клиента. Либо есть признаки перевода без добровольного согласия клиента.
Кстати, ходят слухи, что под надзор Росфинмониторинга попадают переводы то ли от 60, то ли от 600 тысяч рублей… И это все-таки слухи. Такого лимита не существует.
Советы:
Ограничить или по возможности исключить переводы незнакомым людям на картыСамозанятые имеют право получать оплату за свои услуги переводом. Но они обязаны давать покупателям чеки
Если вы получили перевод от незнакомого лица, надо проинформировать об этом банк
Сотрудники Росфинмониторинга и правоохранительных органов не звонят гражданам. В том числе через мессенджеры. Так что если вам позвонил неизвестный и представился сотрудником нашей службы, общая рекомендация - немедленно повесить трубку.
Выводы:
Если этот человек не связан с какой-то теневой деятельностью и исправно платит налоги, то ему ничего не грозит.
