Эксперт объясняет, какие слова могут заблокировать банковские переводы

Отправляя деньги, важно помнить о содержании комментария к переводу, так как это может привести к блокировке со стороны банка. В этом вопросе высказался Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и области, подчеркивая важность выбора слов.

Слова из стоп-листа

При оформлении перевода следует избегать терминов, которые могут быть восприняты как связанные с коммерческой деятельностью. Например, такие фразы как "оплата услуг", "оплата за товар", "заказ", аренда и подобные могут вызвать подозрения у финансовых учреждений.

Внимательное отношение к переводам

Хаминский акцентировал внимание на том, что физические лица не должны использовать свои счета для ведения бизнеса, так как это противоречит закону о противодействии легализации доходов. Более того, около 22% всех онлайн-переводов подвергаются дополнительному анализу, и банки обязаны следить за соблюдением законодательства.

Риски блокировки операций

Дмитрий Пашин, адвокат из коллегии "Клишин и партнеры", добавил, что банки нередко блокируют переводы, которые выглядят подозрительными для них. Они рассматривают не только сумму перевода, но и время, день недели, а также используемое устройство. Это позволяет им выявлять аномалии и приличествующие действия.