С 1 сентября 2023 года банки в России могут ограничивать выдачу наличных до 50 тысяч рублей в течение двух дней, если у них возникнут сомнения относительно законности операции. Эксперт в области финансов, Андрей Бархота, сообщил о таких нововведениях, сообщает канал "SM Юрист".
Как банки выявляют подозрительные операции
Каждая финансовая организация накапливает собственный список критериев, по которым транзакция может показаться подозрительной. Вот основные признаки, на которые обращают внимание банки:
- Снятие наличных сразу после оформления кредита;
- Резкое увеличение лимита на выдачу наличных;
- Перевод средств более 200 тысяч рублей через систему СБП с другого банка;
- Закрытие вклада на крупную сумму до срока.
Эти факторы могут стать причиной ограничения выдачи наличных, что заставляет клиентов быть особенно внимательными при проведении финансовых операций.
Советы по избежанию лишних проверок
Перед любым снятием наличных полезно подумать о том, могут ли ваши действия показаться банку подозрительными. Существует несколько рекомендаций:
- Если вы не привыкли снимать крупные суммы, лучше разбить их на части или обратиться к кассиру;
- Не обсуждайте свои финансовые дела по телефону перед проведением операции, так как это может вызвать дополнительные подозрения;
- Всегда указывайте назначение перевода в мобильном банке — это поможет минимизировать риск возникновения вопросов со стороны банка.
Новшества в борьбе с мошенничеством
Недавно председатель Госдумы Вячеслав Володин заявил о внедрении комплекса мер, направленных на борьбу с финансовыми мошенниками. Среди нововведений:
- Введение "периодов охлаждения" при выдаче кредитов для блокировки подозрительных операций;
- Возможность назначить доверенных лиц для подтверждения переводов и получения наличных.
Эти меры направлены на создание системы “фильтров”, что поможет снизить риски мошенничества, однако также могут негативно сказаться на обычных клиентах.
